Київ, 5 листопада 2025 року. В Асоціації українських банків відбулося засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу, яке зібрало керівників і провідних фахівців банківських установ.
Метою зустрічі стало узгодження спільних підходів до підготовки та проходження перевірок НБУ, підвищення практичної ефективності систем фінансового моніторингу, а також визначення напрямів спільної роботи на 2026 рік.
«Наше завдання — не створювати ще одну формальну структуру, а вибудувати живу професійну екосистему, де банки відкрито обговорюють складні питання, діляться рішеннями та узгоджують єдині підходи», — зазначила Голова Комітету АУБ з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу Ганна Валеріївна Горбенко.
Ключові теми дискусії:
1. Перевірки НБУ: фокус на реальні результати
Учасники поділилися практиками підготовки до перевірок та документування рішень: як фіксується логіка прийняття рішень щодо ризикових клієнтів і операцій, хто залучений, де зберігається доказова база.
Обговорили типові зауваження та способи їх попередження — від формальності контрольних дій до недоведеної ефективності механізмів подвійного контролю.
Наголошено на потребі єдиного словника термінів і підходів у комунікації з регулятором, щоб банки та нагляд «бачили процеси однаково».
2. Практична ефективність систем та аналітики
Банки мають демонструвати не наявність документів, а як система реально працює: від сценаріїв моніторингу до ескалацій і рішень.
Окремо розглянуто питання оптимізації аналітики — як параметри ризику, тригери та поведінкові моделі підсилюють якість моніторингу й автоматизації процесів.
Акцент зроблено на прозорості процесів: як рішення проходять шлях від події до звітності, як забезпечується логіка взаємозв’язків між KYC, ризик-профілем клієнта та сценаріями моніторингу.
3. Стандартизація практик KYC та фінмоніторингу
Узгоджено потребу у спільних підходах до базових елементів: профайлінгу клієнта, онбордингу, оновлення даних, критеріїв ескалації, форматів чек-листів для самооцінки.
Домовлено розпочати обмін кейсами та best practices, щоб визначити, які рішення реально працюють у банках, та сформувати базу перевірених практик.
4. Взаємодія між банками та з регулятором
Підтримано створення єдиного майданчика АУБ для швидкого обміну аналітичними матеріалами, короткими оглядами змін і відповідями на запитання.
Запропоновано формат кейс-зустрічей у професійному колі для чесного обговорення складних ситуацій, а також узгоджено підхід «консолідована позиція галузі» щодо окремих питань взаємодії з регуляторами.
Практичний вектор Комітету: інструменти на 2026 рік
За результатами зустрічі узгоджено початок реалізації практичної дорожньої карти Комітету АУБ, що передбачає:
- Підготовку серії White Papers — коротких аналітичних документів із позицією банківської спільноти щодо ключових процесів: KYC, онбординг, документування рішень, ескалація ризиків, моніторинг операцій.
- Запуск регулярних аналітичних дайджестів з узагальненням типових зауважень перевірок, кращих практик і нових підходів до управління ризиками.
- Проведення кейс-зустрічей у форматі професійного діалогу з розбором реальних ситуацій і спільним напрацюванням рішень.
- Формування спільних ініціатив банківського сектору з питань фінансового моніторингу та валютного нагляду для узгодження підходів, позицій і пропозицій до регуляторів.
- Створення єдиного комунікаційного майданчика АУБ для оперативного обміну інформацією, запитами та спільними документами.
«2026 рік стане роком практичної консолідації. Ми маємо перейти від формального виконання вимог до системного управління ризиками і доказовості процесів», — підсумувала Ганна Валеріївна Горбенко.
Матеріал підготовлено на основі інформації, представленої під час засідання Комітету АУБ з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу 5 листопада 2025 року.
{gallery}2025_11_05komitet{/gallery}
Залишити відповідь